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銀監會印發開發銀行政策性銀行監管辦法

所屬類別:行業動態      發布時間:2017-12-06

中國銀監會近日印發《國家開發銀行監督管理辦法》、《中國進出口銀行監督管理辦法》、《中國農業發展銀行監督管理辦法》。銀監會表示,監管辦法的出台是深入貫徹黨的十九大精神,深化3家開發性、政策性銀行改革的需要,是彌補監管制度短板、提升監管有效性的需要,同時也是加強金融監管、有效防控風險的需要。

《國家開發銀行監督管理辦法》主要內容包括總則、市場定位、公司治理、風險管理、內部控制、資本管理、激勵約束、監督管理、附則九個章節,共六十六條。重點強調以下五個方面:一是要求開發銀行堅守開發性金融定位,以開發性業務爲主,輔以商業性業務,發揮中長期投融資作用,加大對經濟社會重點領域和薄弱環節的支持力度。二是要求開發銀行完善現代金融企業制度,構建決策科學、執行有力、監督有效的公司治理機制。三是要求開發銀行加強風險管理和內部控制,建立符合銀行運行一般規律的、與開發性金融相適應的風險管理和內部控制體系。四是要求開發銀行建立健全以資本充足率爲核心的資本約束機制。五是要求開發銀行強化責任追究和問責,建立符合開發性金融特點的激勵約束機制。銀監會方面指出,《國家開發銀行監督管理辦法》的出台,將有利于完善開發銀行監管規制體系,推動開發銀行監管法治化進程;有利于加強開發銀行風險管控,提升開發銀行規範化經營管理水平,促進其健康持續發展。

《中國進出口銀行監督管理辦法》包括總則、市場定位、公司治理、風險管理、內部控制、資本管理、激勵約束、監督管理、附則九個章節,共七十一條,覆蓋進出口銀行經營管理和審慎性監管的主要方面:一是要求其堅守政策性金融定位,堅持以政策性業務爲主體開展經營活動,重點支持外經貿發展、對外開放、國際合作、“走出去”等領域。二是要求其構建決策科學、執行有力、監督有效的公司治理機制,並對董事會、高管層、監事會提出履職要求。三是要求其結合自身業務特點構建全面風險管理和內部控制體系,有效防控信用風險、國別風險等各類風險。四是要求其建立健全資本約束機制,制定有效的資本規劃和資本補充計劃,完善內部資本充足評估程序和動態資本補充機制。五是要求其健全激勵約束機制,強化內部問責。同時銀監會也將加強外部監管,對違反《辦法》的行爲,將依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規采取審慎監管措施,實施行政處罰。銀監會方面指出,《中國進出口銀行監督管理辦法》的出台有利于推動進出口銀行深化改革,將其建設成爲定位明確、業務清晰、功能突出、資本充足、治理規範、內控嚴密、運營安全、服務良好、具備可持續發展能力的政策性銀行;有利于完善銀行業監管規制體系,補齊監管制度短板,充分體現依法治國、依法行政、依法監管;在防控金融風險的同時,引導進出口銀行充分發揮在穩增長、調結構、支持外貿發展、實施“走出去”戰略中的功能和作用。

《中國農業發展銀行監督管理辦法》包括總則、市場定位、公司治理、風險管理、內部控制、資本管理、激勵約束、監督管理、附則等九個章節,共七十條,覆蓋農發行經營管理和審慎性監管的主要方面。一是要求其堅守政策性金融定位,堅持以政策性業務爲主體開展經營活動,主要服務維護國家糧食安全、脫貧攻堅、實施鄉村振興戰略、促進農業農村現代化、改善農村基礎設施建設等領域。二是要求其構建決策科學、執行有力、監督有效的公司治理機制,並對董事會、高管層、監事會提出履職要求。三是要求其結合自身業務特點構建全面風險管理和內部控制體系,有效防控信用風險、操作風險等各類風險。四是要求其建立健全資本約束機制,制定有效的資本規劃和資本補充計劃,完善內部資本充足評估程序和動態資本補充機制。五是要求其健全激勵約束機制,強化內部問責。同時,銀監會也將進一步加強外部監管,對違反《辦法》的行爲,將依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規采取審慎監管措施,實施行政處罰。銀監會方面指出,《中國農業發展銀行監督管理辦法》的出台有利于推動農發行改革方案落地,將其建設成爲定位明確、功能突出、業務清晰、資本充足、治理規範、內控嚴密、運營安全、服務良好、具備可持續發展能力的農業政策性銀行;有利于完善銀行業監管規制體系,補齊監管制度短板,體現依法治國、依法行政、依法監管;在防控風險的同時,引導農發行在農村金融體系中發揮主體和骨幹作用。